תוכנית עסקית 

תוכנית עסקית

יש לך רעיון שברצונך ליישם, לפתח מיזם חדש בעסק קיים, כלומר, הגיע העיתוי לתכננן את המהלך בעזרת התוכנית עסקית, התוכנית העסקית מסייעת בנושאים הבאים:  

·        התוכנית העסקית מסייעת לנו לבחון את ההזדמנויות והסיכונים במיזם

·        מטרת התוכנית להעריך את התפתחות החברה ולבחון סוגיות כגון: מתי נגיע לנקודת איזון? רווחיות תפעולית?,

·        איזה רווח הוא נציג?

·        התוכנית משמשת ככלי להצגת המיזם למשקיעים פוטנציאלים, שותפים עסקיים ולצרכים פנימיים של הארגון

·        תהליך התכנון מפרטת את סכום הכסף לו תזדקק לצורכי השקעה וממי יהיה נכון לגייסו

·        מטרת התוכנית להעריך את המיזם באופן אובייקטיבי ולבחון היתרונות היחסים של הפרויקט בהשוואה  למתחרים

·        התוכנית מפרטת את הסיכונים והדרכים להתמודד עימם

·        התוכנית מציגה את אבני הדרך בשלבי התפתחות העסקית בהתאם ללוח זמנים מפורט

·        התוכנית מהווה תוכנית עבודה ליישום בטווח הקצר והארוך

 תוכניות עסקיות על פי מטרותיהן

1. תוכנית עסקית פנימית - כלי ניהולי רב חשיבות בידי מנהלי העסק להציב 
   יעדים ולהתוות את הדרך להשגתם.  

2. תוכנית עסקית להקמת עסק או כניסה לפעילות חדשה

3. תוכנית עסקית לרכישת עסק, מיזוג או שותפות אסטרטגית

4. תוכנית עסקית לבנקים או קרנות מימון

5. תוכנית עסקית לגיוס שותף/משקיע

טיפים לכתיבת תוכנית עסקית
התוכנית העסקית דנה לעומק בנושאים הבאים:

• בתיאור החברה
•  המוצר 
•  הטכנולוגיה 
•  השוק 
•  שיווק, מכירות ופיתוח עיסקי 
•  מודל עיסקי 
•  תוכנית פיננסית (כולל ההשקעה הנדרשת) 
•  תכנית עבודה ויעדים 
•  קניין רוחני 
•  רגולציה 
•  תיפעול וייצור 
•  יזמים + ניהול 
•  צוות 
•  גורמי סיכון

מדוע אני צריך תמצית מנהלים? - בתהליך לגיוס הון

• תמצית מנהלים הינה כרטיס הביקור שלנו - המסמך מיועד לתפוס את תשומת ליבו של המשקיע ולגרום לו לרצות לפגוש אותנו ולקבל פרטים מלאים.
•  ES הינה מסמך קצר המעביר למשקיע את עיקרי התוכנית העסקית.
• משקיעים רבים לא יתאמו איתנו פגישה ללא קריאה מקדימה של תמצית מנהלים.
• תמצית המנהלים תהווה את הבסיס לפגישות ולשיחות עם המשקיעים ולכן צריכה לשקף את נתוני ומסקנות התוכנית העסקית.
• לכל נתון ופיסת מידע בתמצית המנהלים מומלץ שיהיה גיבוי חזק, וחשוב שייכתב לאחר מחשבה ותכנון.
• הדרך הנכונה לכתיבת תמצית מנהלים הינה מלמטה למעלה.
  כלומר, מומלץ לכתוב לעצמנו את עיקרי התוכנית העיסקית ואז לנתח ולהחליט על החלקים שיכנסו לתמצית המנהלים.  

מדוע אני צריך לחשוב על כל התוכנית העסקית לפני שאני כותב את תמצית המנהלים? 

• התוכנית העיסקית נותנת תמונה שלמה קודם כל לנו עצמנו, ומכריחה אותנו להתמודד עם כל השאלות הקשות.
• התוכנית העיסקית היא תהליך של גיבוש וחשיבה.
• בהמשך תשמש התוכנית העיסקית לשם מתן תמונה שלמה על החברה למשקיעים ולשם התאמת ציפיות בינינו לבין המשקיע.
• משקיעים רבים לא יבצעו השקעה ללא תוכנית עסקית מוסכמת ומסודרת.

המבנה של תמצית המנהלים

• תמצית המנהלים הינה מסמך שיווקי קצר (2-4 עמודים).
• התמצית צריכה להיכתב בשפה ברורה וברמת עברית או אנגלית גבוהה.
• התמצית צריכה לכלול כותרות, להיכתב בפונט קריא ולהיות קלה מאוד להתמצאות.
• על תמצית המנהלים יש לכתוב שהיא סודית אבל רצוי מאוד לא לכלול בתוכה מידע סודי.
• ניתן לשלב תמונה/תמונות שתורמות משמעותית להבנת הקורא.

התוכן של תמצית המנהלים

• תמצית המנהלים תתייחס לנושאים העיקריים שאליהן מתייחסת התוכנית העיסקית אבל תעשה זאת בתמציתיות ובאופן שיגרה את המשקיע להגיע לפגישה.
• חשוב להבליט את נקודות החוזק שלנו.
• המשקיע חייב להרגיש שאנחנו שולטים בחומר, יש לנו את התשובות ולכל נתון יש גיבוי.
• תמצית המנהלים חייבת להיות משכנעת. בדוק עצמך ע"י העברת התמצית לקריאה של מומחים.
• התאמת תמצית המנהלים למשקיע שאליו פונים